Brutto-Netto-Rechner 2025

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Einstellungen für Dein Monatseinkommen

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Brutto-Netto-Rechner
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Schnitt eines Holzstammes

Steuern und Abgaben

Beträge für Steuern und Sozialversicherungen
Monat (€)Jahr (€)
Grundentgelt0
Leistungszulage (xx %)0
Sonderzahlungen00
Brutto0
Steuer Brutto00
Lohnsteuer00
Kirchensteuer00
Solidaritätszuschlag00
Summe Steuern00
Sozial Brutto00
kv (xxxxxxxxx)00
Pflegeversicherung00
Rentenversicherung00
Arbeitslosenversicherung00
Summe Sozialabgaben00
Zusatzversorgung (xx %)00
Netto00

Einstellungen Lohnsteuer und Abgaben

Formulare als Header Image für Lohnsteuer

Steuern

Kirchensteuer

Kinder

Jahre

Erklärungen für die einzelnen Parameter findest Du in unserem Glossar.

Fliegende Geldscheine als Header Image für Vorsorge

Vorsorge

Krankenversicherung

%

Zuschuss Arbeitgeber

Rentenversicherung

Arbeitslosenversicherung

Münzen als Header Image für Brutto-Netto-Rechner

Brutto-Netto-Rechner

Interaktiv und intuitiv

Mit unserem interaktiven Brutto-Netto-Rechner kannst Du sofort und sehr präzise und kostenlos herausfinden, wieviel Nettoeinkommen von Deinem Brutto übrig bleibt.

Anders herum kannst Du hier ebenso herausfinden, wieviel Bruttoeinkommen Du haben müsstest, um Dein gewünschtes Nettoeinkommen zu erhalten. Das nennen wir dann den Netto-Brutto-Rechner.

Aufteilung Brutto, Netto und Abgaben

Berechnung der Lohnsteuer in Deutschland

Die Berechnung der Lohnsteuer in Deutschland basiert auf dem deutschen Einkommensteuergesetz und wird auf der Grundlage des zu versteuernden Einkommens eines Arbeitnehmers durchgeführt. Es gibt verschiedene Faktoren und Parameter, die bei der Berechnung der Lohnsteuer berücksichtigt werden. Hier ist eine allgemeine Erklärung des Verfahrens:

  • Steuerklassen: In Deutschland gibt es verschiedene Steuerklassen, die je nach Familienstand und anderen Faktoren zugewiesen werden. Die Steuerklasse beeinflusst den Steuersatz, der auf das zu versteuernde Einkommen angewendet wird.
  • Freibeträge: Es können bestimmte Freibeträge in Abzug gebracht werden, die das zu versteuernde Einkommen reduzieren. Dazu gehören beispielsweise der Grundfreibetrag und gegebenenfalls weitere Freibeträge für Kinder oder andere steuerliche Abzugsbeträge.
  • Zu versteuerndes Einkommen: Das zu versteuernde Einkommen wird durch verschiedene Einkommensarten bestimmt, einschließlich des Bruttoeinkommens aus nichtselbstständiger Arbeit, Einkünften aus selbstständiger Arbeit, Kapitaleinkünften und weiteren Einkommensarten. Es werden auch Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen berücksichtigt, um das zu versteuernde Einkommen zu ermitteln.
  • Steuertarife und -sätze: Das zu versteuernde Einkommen wird in unterschiedlichen Steuertarifen und -sätzen besteuert. Der Steuersatz steigt progressiv mit höherem Einkommen. Es gibt verschiedene Tarifstufen, in denen das Einkommen mit unterschiedlichen Steuersätzen besteuert wird.
  • Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer: Zusätzlich zur Lohnsteuer wird auch der Solidaritätszuschlag erhoben, der dazu dient, die Kosten der deutschen Einheit zu finanzieren. Falls der Steuerpflichtige Mitglied einer steuererhebenden Religionsgemeinschaft ist, wird auch die Kirchensteuer einbehalten.

Die konkrete Berechnung der Lohnsteuer erfolgt normalerweise durch den Arbeitgeber, der die Lohnabrechnung erstellt. Dazu nutzt er Steuertabellen und spezielle Software, um die korrekte Lohnsteuer für jeden Mitarbeiter zu ermitteln.

Es ist wichtig anzumerken, dass die genaue Berechnung der Lohnsteuer komplex sein kann und von individuellen Umständen wie Einkommen, Familienstand, Steuerklasse und Freibeträgen abhängt. Es kann ratsam sein, einen Steuerberater oder das Finanzamt für spezifische Fragen und individuelle Berechnungen zu konsultieren.

Unser Brutto-Netto-Rechner wurde mit den Ergebnissen des Lohn- und Einkommenssteuerrechner des Bundesministerium für Finanzen überprüft.

Einstellungen der Parameter für die Lohnsteuer

Abrechnungszeitraum

Das Jahr zur Berechnung der Lohnsteuer und Abgaben. In manchen Jahren werden einzelne Parameter für die Berechnung rückwirkend zum ersten Januar geändert. Damit Du den Unterschied stehen kannst, sind auch die ursprünglichen Berechnungsgrundlagen mit in der Liste enthalten.

Bundesland

Das Bundesland bestimmt den Beitragssatz für die Kirchensteuer und der Pflegeversicherung.

Steuerklasse

Die Steuerklasse bestimmt die Höhe der Einkommensteuer, die Du als Arbeitnehmer in Deutschland zahlen musst. Es gibt insgesamt sechs Steuerklassen (I, II, III, IV, V und VI), die Dir je nach Familienstand und anderen Faktoren zugewiesen werden.

Die Zuordnung der Steuerklasse hat Auswirkungen auf die Höhe Deines monatlichen Nettolohns und Deines jährliche Steuererklärung.

  • Steuerklasse I: ledige Arbeitnehmer ohne Kinder
  • Steuerklasse II: alleinerziehende Arbeitnehmer mit Kindern
  • Steuerklasse III: Partner mit dem höheren Einkommen in einer Ehe, in der beide berufstätig sind
  • Steuerklasse IV: Ehepaare, bei denen beide Partner ungefähr gleich viel verdienen;
  • Steuerklasse V: Partner mit dem niedrigeren Einkommen in einer Ehe, in der beide berufstätig sind
  • Steuerklasse VI: Arbeitnehmer mit mehreren Jobs oder für Jobs mit geringfügiger Beschäftigung

Kirchensteuer

In Abhängigkeit vom Bundesland entweder werden entweder 8 % oder 9 % vom anzurechnenden Lohnsteuerbetrag für als Kirchensteuer erhoben.

Anzahl Kinderfreibeträge

Kinderfreibeträge stehen den Eltern jeweils zur Hälfte zu, können aber auf den anderen Elternteil übertragen werden und stehen auf Ihrer Lohnsteuerkarte. Ob sich der eingetragene Kinderfreibetrag auf die Höhe der Lohnsteuer auswirkt ist davon abhängig, ob das Kindergelt höher ist als der steuerliche Vorteil aus dem eingetragenen Kinderfreibetrag. Auf die Kirchensteuer wirkt sich der eingetragene Kinderfreibetrag aus, falls Du in der Kirche bist. Über unseren interaktiven Netto-Rechner siehst Du auf Knopfdruck, wie sich der eingetragene Kinderfreibetrag bei Dir auswirkt.

Anzahl Kinder

Seit April 2024 werden die Beiträge des Arbeitnehmers zur Pflegeversicherung bei zwei und mehr Kindern reduziert.

Jährlicher Steuerfreibetrag in Euro

Der Grundfreibetrag ist der Betrag, bis zu welchem keine Einkommensteuer erhoben wird. Der Betrag wird jährlich neu angepasst.

Pro-Tipp: Freibeträge eintragen lassen! Durch das Eintragen der Freibeträge auf die Lohnsteuerkarte bekommst Du die Steuerersparnis nicht erst nach Abgabe der Steuererklärung, sondern Du profitierst schon jeden Monat davon.

Einstellungen für die Parametern für die Vorsorge

Privat krankenversichert

Ab einer bestimmten Einkommensgrenze hast Du die Möglichkeit eine private Krankenversicherung abzuschließen.

Monatlicher Beitrag zur privaten Krankenversicherung

Beim Aktivieren der privaten Krankenversicherung wird die Höhe des gesetzlichen Beitrages automatisch eingetragen und kann beliebig verändert werden.

Arbeitgeberzuschuss

Wenn diese Option aktiviert ist, wird bei der Berechnung angenommen, dass der Arbeitgeber die Hälfte Deines Beitrages zur privaten Krankenversicherung übernimmt.

Krankenversicherungszusatz

Neben den gesetzlichen Krankenversicherungssatz, welcher seit Jahren bei 14,6 % liegt, gibt es einen kassenindividuellen Krankenversicherungszusatz. Die Höhe des individuellen Zusatzes kannst Du bei Deiner Krankenversicherung erfragen.